摩根大通和德意志银行因杰弗里·爱泼斯坦交易受重罚，调查仍在进行中

金融巨头摩根大通和德意志银行因与金融家杰弗里·爱泼斯坦的过往交易而面临重大处罚。摩根大通同意支付7500万美元了结与美属维尔京群岛的诉讼，该诉讼指控其协助爱泼斯坦进行性交易。此前，摩根大通在2023年6月已同意支付2.9亿美元，以了结一项涉及近200名爱泼斯坦受害者的集体诉讼。

德意志银行因未能充分监控爱泼斯坦的账户而被纽约州监管机构罚款1.5亿美元。此次罚款是由于其在2013年至2018年间与爱泼斯坦的业务往来中存在严重的合规漏洞，导致数百万美元的可疑交易得以通过。 这笔罚款是德意志银行历史上众多监管挑战中的又一例，凸显了其持续加强反洗钱（AML）和合规体系的必要性。

这些金融机构的交易行为暴露了其在与涉及非法活动人士的关联方面所面临的严格审查。据《纽约时报》的报道，摩根大通在爱泼斯坦被定罪后仍与其保持了十多年的客户关系，处理了超过11亿美元的交易，并多次忽视内部关于可疑活动的警报。尽管内部有合规人员发出警告，该银行仍继续为爱泼斯坦提供服务，直到2013年才最终终止合作关系。爱泼斯坦随后将1.76亿美元转移至德意志银行。

参议员罗恩·怀登一直在推动立法，要求财政部公开与爱泼斯坦及其同伙相关的可疑活动报告。他提出的《披露爱泼斯坦财政部记录法案》（PETRA）旨在迫使财政部向参议院调查人员提供这些文件，这些文件可能包含至少15亿美元的可疑交易信息，并揭示了包括摩根大通在内的多家银行可能存在的反洗钱法违规行为。怀登认为，财政部秘书斯科特·贝森特拒绝提供这些记录是在阻碍对爱泼斯坦金融网络的追查。

这些事件不仅对涉事金融机构造成了经济和声誉上的打击，也引发了对金融行业合规文化和监管有效性的广泛讨论。监管机构正加强对金融机构的审查，以打击非法行为。例如，根据21世纪经济报道，2024年上半年，全球金融监管机构已对1103家银行开出6343张罚单，总额超过17.39亿元人民币，用于处罚违反反洗钱（AML）和制裁规定的行为。 这些处罚不仅包括经济罚款，还可能导致声誉受损，影响投资者信心和股价。金融机构必须加强风险管理和合规策略，以应对日益严格的监管环境。爱泼斯坦的案件及其暴露出的金融漏洞，为整个金融行业敲响了警钟，强调了在客户尽职调查和可疑交易报告方面的透明度和责任感的重要性。