Banki ukarane za powiązania z Epsteinem, dochodzenia trwają

JPMorgan Chase i Deutsche Bank zostały ukarane za swoje powiązania z finansistą Jeffreyem Epsteinem, co podkreśla potrzebę większej przejrzystości i odpowiedzialności w sektorze finansowym.

JPMorgan Chase zawarł ugodę w wysokości 75 milionów dolarów ze Stanami Zjednoczonymi Wyspami Dziewiczymi, przyznając, że jego działania umożliwiły przestępstwa seksualne Epsteina. Bank zgodził się również zapłacić 290 milionów dolarów w ramach ugody w pozwie zbiorowym dotyczącym ofiar Epsteina. Deutsche Bank otrzymał grzywnę w wysokości 150 milionów dolarów od nowojorskich regulatorów za niewystarczające monitorowanie kont Epsteina, co pozwoliło na przepuszczenie milionów podejrzanych transakcji. Deutsche Bank był wcześniej karany za naruszenia przepisów antyprania pieniędzy i sankcji. W 2017 roku brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) nałożył na bank karę w wysokości 163 milionów funtów za poważne uchybienia w zakresie kontroli antyprania pieniędzy. Następnie, w 2023 roku, Rezerwa Federalna nałożyła na Deutsche Bank karę w wysokości 186 milionów dolarów za niewystarczające postępy w rozwiązywaniu problemów związanych z praniem pieniędzy i sankcjami, które zostały zidentyfikowane już w 2015 i 2017 roku.

Dochodzenie w sprawie powiązań finansowych Epsteina trwa nadal. Senator Ron Wyden wprowadził ustawę "Produce Epstein Treasury Records Act", która ma na celu zmuszenie Departamentu Skarbu do przekazania dokumentów związanych z Epsteinem i jego wspólnikami. Celem jest ujawnienie potencjalnych naruszeń przepisów antyprania pieniędzy przez banki, w tym JPMorgan Chase i Deutsche Bank. Dokumenty te mogą zawierać informacje o transakcjach o wartości co najmniej 1,5 miliarda dolarów, w tym zgłoszenia podejrzanych działań (SAR) od JPMorgan na kwotę 1,1 miliarda dolarów i od Deutsche Bank na kwotę 400 milionów dolarów.

Te wydarzenia podkreślają znaczenie silnych ram zgodności i zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych. Grzywny i ugody, takie jak te nałożone na JPMorgan Chase i Deutsche Bank, służą jako przypomnienie o konsekwencjach niedostatecznego nadzoru i braku należytej staranności. Wzrost grzywien regulacyjnych, o 31% w pierwszej połowie 2024 roku, wskazuje na globalny trend zaostrzania kontroli nad nielegalnymi działaniami. Instytucje finansowe muszą wzmocnić swoje procesy KYC i AML, aby skutecznie zarządzać ryzykiem i zapobiegać przestępstwom finansowym. Niewłaściwe postępowanie może prowadzić nie tylko do kar finansowych, ale także do poważnych szkód reputacyjnych, wpływając na zaufanie inwestorów i ceny akcji.