南非經過兩年改革，正式脫離FATF「灰名單」

2025年10月24日，南非正式從國際反洗錢金融行動工作組織（FATF）加強監測的司法管轄區名單中被移除。這項重大決定是在巴黎舉行的FATF全體會議上宣布的，標誌著該國為期兩年的改革週期圓滿結束。此輪改革旨在全面強化南非的反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CFT）國家體系。

南非於2023年2月被列入「灰名單」，原因是其AML/CFT機制中存在明顯的缺陷。根據國家財政部的報告，南非在此期間取得了實質性的進展。該國成功履行了協商行動計劃中的所有22個要點，並在進度評估中獲得了九次提升。關鍵的改進措施包括顯著提高司法互助請求的效率、對非金融企業和專業人士實施基於風險的監管，以及制定全面的打擊資助恐怖主義國家戰略。

經濟界對此消息反應積極，充滿樂觀情緒。經濟學家達維·魯特（Dawie Roodt）指出，脫離灰名單「將為投資者帶來更光明的前景，並能極大地便利與南非開展業務」，這有望降低交易成本。被列入「灰名單」通常與資本流入減少有關，根據一些估計，在初期階段，這種減少可能高達國內生產總值（GDP）的7.6%。此次移除消除了這一監管障礙，向國際夥伴發出了提高透明度的積極信號。

與此同時，奈及利亞、莫三比克和布吉納法索也一同被移出名單，這表明該地區正朝著金融標準協調一致的總體趨勢發展。對於南非而言，其最初被列入灰名單部分原因與「國家俘獲」（state capture）時期的後果有關，因此，重建對金融機構的信任至關重要。專家強調，這不僅是合規領域的勝利，更是投資者信心的恢復，有助於促進跨境交易和獲取國際資本。成功完成改革為吸引外國直接投資和降低債務服務成本開闢了新的機遇。