Південна Африка офіційно вийшла з «сірого списку» ФАТФ після дворічного періоду реформ

24 жовтня 2025 року стало знаменною датою для економіки Південної Африки. Цього дня країна офіційно вибула зі списку юрисдикцій, які перебувають під посиленим моніторингом Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ). Це рішення, яке було оголошено під час пленарного засідання ФАТФ у Парижі, підсумовує надзвичайно інтенсивний дворічний цикл реформ. Ці реформи були цілеспрямовано розроблені та впроваджені для кардинального зміцнення національних систем протидії відмиванню грошей (ПВГ) та боротьби з фінансуванням тероризму (ФТ). Успішне завершення цього процесу підтверджує рішучість Преторії відповідати найвищим міжнародним фінансовим стандартам.

Нагадаємо, що Південна Африка потрапила до так званого «сірого списку» у лютому 2023 року. Це сталося через виявлення критичних прогалин у її механізмах ПВГ/ФТ, що викликало занепокоєння міжнародних регуляторів. Однак, Національний казначейський департамент продемонстрував вражаючу відданість справі, звітуючи про колосальний прогрес. Держава не лише виконала, але й успішно закрила всі 22 пункти узгодженого плану дій, наданого ФАТФ. Цей успіх був підтверджений отриманням дев'яти підвищень в оцінці досягнутого прогресу. Ключові системні зміни включали значне підвищення ефективності запитів щодо взаємної правової допомоги, що є критично важливим для міжнародної співпраці та швидкого реагування на транснаціональні злочини. Крім того, було запроваджено суворий ризик-орієнтований нагляд за нефінансовими підприємствами та професіями, такими як юристи та ріелтори, що раніше вважалося слабким місцем системи. Також розроблено та імплементовано комплексну національну стратегію, спрямовану на ефективну боротьбу з фінансуванням тероризму, що завершило повний цикл необхідних реформ.

Економічна спільнота та бізнес-середовище сприйняли цю новину з відчутним полегшенням та оптимізмом. Відомий економіст Даві Рудт зазначив, що виключення зі списку «освітлить перспективи для інвесторів і може значно полегшити ведення бізнесу з Південною Африкою». Це рішення має прямий позитивний вплив, оскільки потенційно знижує трансакційні та комплаєнс-витрати, які неминуче зростають, коли країна перебуває під посиленим наглядом. Історично склалося, що перебування у «сірому списку» ФАТФ часто призводить до суттєвого зниження притоку іноземного капіталу. За деякими консервативними оцінками, такий відтік або недоотримання інвестицій може сягати 7,6% ВВП у початкові періоди моніторингу. Зняття цього обмежувального регуляторного бар'єру сигналізує про відновлення фінансової прозорості та надійності, що є життєво необхідним для залучення міжнародних партнерів.

Важливо відзначити, що цей крок Південної Африки збігся з виведенням зі списку ще трьох країн: Нігерії, Мозамбіку та Буркіна-Фасо. Це вказує на загальну позитивну тенденцію до гармонізації фінансових стандартів на африканському континенті. Для Південної Африки, чиє включення до списку було частково пов’язане з довготривалими наслідками періоду «захоплення держави» (state capture), відновлення довіри до державних та фінансових інститутів є абсолютно критичним завданням. Експерти одностайно підкреслюють, що це досягнення є не лише технічною перемогою у сфері відповідності вимогам, але й потужним відновленням довіри інвесторів. Такий позитивний розвиток подій значно спрощує транскордонні операції, відкриває ширший доступ до міжнародного капіталу та, як наслідок, сприяє зниженню вартості обслуговування державного боргу. Успішне завершення реформ закладає міцний фундамент для сталого економічного зростання та притоку прямих іноземних інвестицій.