南非成功完成两年改革，正式脱离FATF“灰名单”

经过长达两年的系统性改革与努力，南非共和国于2025年10月24日正式被金融行动特别工作组（FATF）从“加强监控司法管辖区”名单中移除。这一重要决定是在巴黎举行的FATF全体会议上宣布的，标志着南非在强化其国家反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）体系方面取得了决定性的胜利。

南非最初是在2023年2月被列入所谓的“灰名单”的，原因在于其反洗钱/反恐怖融资机制中存在明显的漏洞和不足。根据国家财政部的报告，南非在此后两年内取得了实质性的进展，成功解决了FATF行动计划中要求的所有22个要点。在评估过程中，南非的进展评级共获得了9次提升，充分展示了其致力于满足国际金融标准的决心。

此次改革的关键改进措施涵盖了多个核心领域，旨在从根本上提升金融监管的有效性。其中包括显著提高了国际间相互法律援助请求的效率，这对于跨境金融犯罪调查至关重要。此外，南非还成功地对非金融企业和专业人士实施了基于风险的监管，确保了监管的广度和深度。另一项关键成就则是制定并实施了国家层面的反恐怖融资战略，以更有效地应对相关威胁。

经济界对南非“脱灰”的消息普遍持乐观态度。经济学家达维·鲁特（Davi Roodt）指出，被移除出名单“将显著改善投资者的前景，并极大地便利与南非的商业往来”，预计这将有效降低国际交易成本。此前，被列入“灰名单”往往与资本流入减少直接相关，据一些估计，在初期阶段，这种负面影响可能高达该国GDP的7.6%。此次移除意味着监管障碍的解除，向国际合作伙伴发出了透明度提高的积极信号。

与南非同时被移除“灰名单”的还有尼日利亚、莫桑比克和布基纳法索，这反映出区域内金融标准正朝着协调一致的方向发展。对于南非而言，其被列入名单的部分原因可以追溯到“国家俘获”时期遗留的问题。因此，重建金融机构的公信力至关重要。专家强调，这不仅是合规领域的一大胜利，更是对投资者信心的有力修复，有助于简化跨境操作并拓宽国际资本的获取渠道。成功完成这些改革，为南非吸引外国直接投资（FDI）和降低债务服务成本创造了新的机遇。