Сінгапурський банк DBS, найбільший кредитор країни, зробив значний крок у сфері цифрових фінансів, запустивши токенізовані структуровані ноти на публічному блокчейні Ethereum. Ця інноваційна ініціатива робить складні фінансові продукти, які раніше були доступні лише для приватних клієнтів, більш доступними для ширшого кола акредитованих та інституційних інвесторів, демократизуючи доступ до фінансових інструментів.
Традиційно структуровані ноти вимагали мінімальних інвестицій близько 100 000 доларів США та часто були неліквідними через свою унікальну природу. DBS подолав ці перешкоди, токенізувавши ці ноти на одиниці по 1000 доларів США, що значно підвищує їхню взаємозамінність та ліквідність. Першим продуктом, випущеним у цій формі, є нота участі, пов'язана з криптовалютами. Вона передбачає виплату готівкою при зростанні цін на цифрові активи та включає механізми для зменшення потенційних збитків.
Ці токенізовані ноти розповсюджуються через ліцензовані сінгапурські цифрові інвестиційні платформи, такі як ADDX, DigiFT та HydraX. Це дозволяє DBS вперше пропонувати токенізовані продукти інвесторам поза межами своєї прямої клієнтської бази. Цей крок узгоджується із загальною стратегією Сінгапуру щодо становлення глобальним центром токенізованих фінансів, підтримуваною ініціативами Валютного управління Сінгапуру (MAS), зокрема Проєктом Guardian.
В першій половині 2025 року обсяги торгів, пов'язаних із структурованими нотами, прив'язаними до криптовалют, перевищили 1 мільярд доларів США, що свідчить про зростаючий попит на цифрові активи серед інвесторів. Обсяги торгів зросли майже на 60% з першого до другого кварталу 2025 року, підкреслюючи динамічний характер цього ринку. DBS планує токенізувати й інші традиційні структуровані ноти, включаючи ноти, прив'язані до акцій та кредитів, демонструючи довгострокову стратегію інтеграції блокчейн-технологій у свої основні банківські операції. Ця ініціатива відображає ширшу тенденцію у фінансовій галузі, де традиційні установи все активніше використовують блокчейн для інноваційних продуктів та послуг, що підвищує ефективність, прозорість та доступність фінансових ринків.