Власти Республики Казахстан продолжают активную кампанию по наведению порядка в цифровом финансовом пространстве, что привело к ликвидации значительного числа несанкционированных участников рынка. В рамках этой работы Управлением финансовых услуг Астаны (AFSA) было прекращено функционирование 130 криптовалютных обменных пунктов, действовавших без необходимой санкции. В результате этих мер были изъяты виртуальные активы на общую сумму 16,7 миллиона долларов США, что подчеркивает решимость регуляторов в борьбе с теневой активностью в сфере криптовалют.
Параллельно с зачисткой нелегальных площадок, Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) сосредоточилось на пресечении деятельности «теневых» групп по обналичиванию средств. Заместитель председателя АФМ Кайрат Бижанов сообщил, что в 2024 году было выявлено 81 такая группа, чей совокупный оборот достиг 24 миллиардов тенге (около 43 миллионов долларов США). Эти действия предпринимаются на фоне стремления страны укрепить свои позиции как региональный технологический хаб.
Критическим уязвимым местом остается высокий объем операций с наличными. По словам Бижанова, снятие средств в банкоматах достигло 13,2 триллиона тенге, что на один триллион превышает показатель предыдущего года. Это создает условия для анонимных транзакций. В ответ вводятся новые строгие протоколы: пополнение банковских карт на сумму свыше 500 000 тенге (примерно 913 долларов США) теперь требует обязательного ввода индивидуального идентификационного номера (ИИН) отправителя и подтверждения через мобильное устройство. Кроме того, банки обязаны хранить записи с камер банкоматов в течение 180 дней, начиная с 1 января 2026 года, с рассмотрением вопроса о внедрении биометрической идентификации.
Наряду с ужесточением контроля, Казахстан демонстрирует готовность к интеграции цифровых инноваций в легальное поле. 30 сентября 2025 года состоялся запуск государственного инвестиционного инструмента — Alem Crypto Fund. Этот фонд, созданный Министерством искусственного интеллекта и цифрового развития и управляемый Qazaqstan Venture Group в структуре Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), нацелен на долгосрочное инвестирование в цифровые активы и формирование государственных резервов. Первой инвестицией фонда стало приобретение токена BNB в партнерстве с Binance Kazakhstan, что сигнализирует о намерении работать с проверенными активами.
Эти регуляторные шаги отражают стремление к гармонизации: использовать потенциал новых технологий, минимизируя риски непрозрачных схем. В парламенте также ведется работа над «Цифровым кодексом», который должен системно регламентировать всю отрасль, включая майнинг, для обеспечения его социальной выгоды, как ранее отмечал депутат Мажилиса Тилектес Адамбеков.