A inteligência artificial (IA) está preparada para impulsionar significativamente o mercado financeiro, com projeções da Morgan Stanley indicando um potencial aumento de até US$ 16 trilhões na capitalização de mercado do S&P 500 até 2025. Este crescimento é atribuído à capacidade da IA de otimizar a eficiência operacional e gerar novas fontes de receita em diversos setores.
Em 19 de agosto de 2025, o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) era negociado a US$ 644,04, refletindo a dinâmica atual do mercado. A Morgan Stanley estima que a IA possa gerar anualmente US$ 920 bilhões em benefícios líquidos para grandes empresas, através da redução de custos operacionais e da otimização da força de trabalho. A IA agentica, com sua capacidade de tomada de decisão autônoma, deve contribuir com US$ 490 bilhões, enquanto a IA embarcada, associada a robótica avançada, deve adicionar outros US$ 430 bilhões. Essas tecnologias são vistas como catalisadoras de uma transformação significativa na forma como as empresas operam.
Setores como varejo, transporte e bens de consumo estão posicionados para colher ganhos financeiros substanciais, com a adoção de IA podendo dobrar a renda antes de impostos até 2026. Embora até 90% dos empregos existentes possam ser impactados, novas funções, como "analista de cadeia de suprimentos de IA", estão emergindo, tornando a requalificação profissional um fator crucial para a adaptação da força de trabalho. Estima-se que a inovação relacionada à IA possa deslocar entre 6% a 7% da força de trabalho dos EUA se amplamente adotada, embora esse impacto seja considerado transitório, com a criação de novas oportunidades de emprego.
Empresas que investem em IA já demonstram melhorias em seus lucros e desempenho no mercado. A taxa de adoção em serviços financeiros, por exemplo, aumentou de 48% para 71% desde janeiro de 2025. Essa tendência indica um aprofundamento da integração da IA, com uma lacuna crescente entre os líderes em IA e as demais empresas. A expectativa é que essa trajetória continue, com a IA não apenas automatizando tarefas, mas também abordando possíveis lacunas no mercado de trabalho, em vez de simplesmente eliminar empregos.