Mexico: Ý nghĩa thuế của tiết kiệm hưu trí tự nguyện vào năm 2025

Tại Mexico, tiết kiệm tự nguyện trong Quản trị Quỹ Hưu trí (AFORE) có những ý nghĩa thuế cụ thể. Thuế khấu trừ 20% trên số tiền rút ra được áp dụng nếu tiền được rút trước 65 tuổi hoặc trong vòng năm năm kể từ khi đóng góp. Biện pháp này nhằm mục đích ngăn chặn việc sử dụng quỹ hưu trí sớm. Để tránh khấu trừ 20%, cá nhân phải ít nhất 65 tuổi và đã duy trì khoản tiết kiệm của họ trong AFORE trong ít nhất năm năm. Tiết kiệm tự nguyện mang lại các lợi ích về thuế, bao gồm các khoản khấu trừ lên đến 10% thu nhập, giới hạn ở mức năm Đơn vị Đo lường và Cập nhật (UMA) hàng năm. Khoản khấu trừ ISR 0,97% được áp dụng cho lãi phát sinh khi rút tiền, bất kể tuổi tác hoặc thời gian đầu tư. Việc không đáp ứng các điều khoản cần thiết để khấu trừ có thể dẫn đến việc mất các lợi ích về thuế. Nên tham khảo ý kiến ​​của AFORE hoặc SAT của bạn để được tư vấn cá nhân.