Una encuesta reciente de Notabene proyecta que casi todas las empresas de criptomonedas lograrán el cumplimiento total de las normas de transparencia contra el lavado de dinero (AML) para finales de 2025. El Informe de la Regla de Viaje de 2025, que incluyó respuestas de 91 proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y 10 organismos reguladores, demuestra un fuerte compromiso de toda la industria para cumplir con estos estándares regulatorios.
El informe destaca un aumento significativo en los VASP que hacen cumplir el cumplimiento bloqueando los retiros hasta que se verifique la información del beneficiario. Esta cifra ha aumentado considerablemente del 2,9% en 2024 al 15,4% en 2025. Además, aproximadamente el 20% de los VASP ahora devuelven los depósitos si el originador no proporciona los datos necesarios, lo que indica un enfoque proactivo para hacer cumplir la Regla de Viaje.
Varios factores están impulsando este impulso hacia el cumplimiento, incluido el uso creciente de monedas estables como método de pago y el impacto del Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR) de la UE. Estos desarrollos han hecho que el cumplimiento de AML sea una prioridad más alta para las empresas de criptomonedas, ya que buscan alinearse con las expectativas regulatorias en evolución y las mejores prácticas de la industria.